Anti-Money Laundering – Diligence continua, controlli multilivello: il nostro sistema anti-riciclaggio
1. Introduzione
HPS RAcing S.r.l. è impegnata a prevenire il riciclaggio di denaro (ML), il finanziamento del terrorismo (FT) e altre attività illecite. Adottiamo rigorose misure di conformità AML in conformità con le normative europee e internazionali, tra cui la Direttiva UE antiriciclaggio (AMLD) e le linee guida dei nostri partner di pagamento.
2. Verifica dei Clienti (KYC – Know Your Customer)
Per garantire la trasparenza delle transazioni, effettuiamo controlli di due diligence sui clienti:
- Identificazione: Richiediamo nome, indirizzo e documento d’identità valido per ordini superiori a euro 5.000 (euro cinquemila).
- Verifica: Confrontiamo i dati con liste di sanzioni (OFAC, UE, UN) e database antifrode.
- Monitoraggio continuo: Aggiorniamo periodicamente le informazioni per rilevare cambiamenti sospetti.
3. Monitoraggio delle Transazioni
Analizziamo i pagamenti per individuare attività insolite, tra cui:
- Transazioni frazionate (smurfing) per eludere i controlli.
- Importi insolitamente elevati senza una giustificazione commerciale.
- Utilizzo anomalo di metodi di pagamento (es. più carte da diversi intestatari).
Se rileviamo operazioni sospette, ci riserviamo il diritto di:
- Bloccare temporaneamente il pagamento.
- Richiedere documentazione aggiuntiva.
- Segnalare alle autorità competenti, se necessario.
4. Conservazione dei Dati
Conserviamo i record delle transazioni e dei documenti dei clienti per almeno 5 anni (o il periodo richiesto dalla legge). I dati raccolti per finalità AML sono trattati nel rispetto della nostra Privacy Policy.
5. Formazione del Personale
Il nostro team riceve formazione regolare su:
- Riconoscimento delle red flag (comportamenti sospetti).
- Procedure di segnalazione interna.
- Aggiornamenti normativi.
6. Responsabile della Conformità AML
HPS Racing S.r.l. ha nominato un Responsabile AML (info@johnfiz.com) incaricato di:
- Supervisionare l’applicazione della politica.
- Collaborare con autorità e partner di pagamento.
- Gestire segnalazioni e sospetti.
7. Cooperazione con le Autorità
In caso di indagini ufficiali, forniamo piena collaborazione alle autorità competenti.
Contatti
Per domande o segnalazioni su potenziali violazioni AML:
- Email: info@johnfiz.com
- Telefono: (+39) 0236561827
Note Legali
Questa politica è soggetta a aggiornamenti periodici.
Ultima revisione: 3 ottobre 2025